прием платежей для физических лиц

Прием платежей на сайте для физических лиц

Выставляйте счета прямо из личного кабинета ЮKassa. Счет создается за 1 минуту и сразу уходит покупателю. Отправить счёт можно по e-mail, а также ссылкой в SMS-сообщении или мессенджере.

Тарифы

Платить вам могут только физические лица

Берём комиссию за успешные платежи

Комиссия — от 3,5%

Банковские карты

Apple Pay и Google Pay

Электронные кошельки

Комиссия при оплате ЮMoney — от 3,5% , WebMoney и Qiwi — от 6% .

Интернет-банк Тинькофф

Комиссия для товаров с доставкой — 3,6% , для услуг и цифрового контента — 4% .

Наличные

Комиссия — от 3,5% . Можно платить через терминалы, банкоматы, кассы банков, в салонах связи.

самозанятым быть можно, если годовой доход не превышает 2,4 млн рублей — это требование закона.

Истории успеха наших клиентов

Как подключить ЮKassa

Зарегистрируйтесь в налоговой через личный кабинет налогоплательщика или приложение «Мой налог».

Создайте кошелёк ЮMoney Он нужен для регистрации в ЮKassa, деньги вы будете получать на банковский счёт. Затем пройдите идентификацию — укажите паспортные данные.
Как пройти идентификацию

Оставьте заявку на подключение ЮKassa

Понадобятся идентифицированный кошелёк и ваш ИНН. Мы проверим заявку, свяжемся с вами и расскажем, что делать дальше.

Зарабатывайте официально вместе с ЮKassa

Вопросы и ответы

Если вы самостоятельно оказываете услуги или производите товары, статус самозанятого будет для вас выгоднее за счёт низких налогов: 4% при продаже физлицам и 6% — при работе с юрлицами. Однако ваш доход не может превышать 2,4 млн ₽ в год, нанимать сотрудников и привлекать инвестиции так же нельзя. Хотите открыть интернет-магазин или запустить компанию с наёмными работниками — делайте ИП. Детально об особенностях этих налоговых режимов читайте по ссылке.

Читайте так же:  правила содержания свиней в личном подсобном хозяйстве

Платёжные системы для физических лиц предполагают ограничение в 2,4 млн ₽ в год. Эта цифра установлена законом для самозанятых. При достижении лимита ЮKassa перестанет принимать платежи до конца года. Ваш менеджер заранее свяжется с вами и сообщит о приближении к пороговому значению. Чтобы зарабатывать от 2,4 млн ₽ в год в рамках закона, зарегистрируйте ИП и подключите ЮKassa уже для юридического лица.

Согласно 425—ФЗ, приём платежей на сайте для физических лиц не требует использования кассового аппарата.

Вы можете вернуть деньги покупателю через личный кабинет ЮKassa. Зайдите в раздел «Операции», выберите вкладку «Возвраты» и заполните заявку на возврат с указанием идентификатора платежа из Истории платежей. После подтверждения возврата аннулируйте платёж в приложении «Мой налог», чтобы сумма налога была пересчитана.

Это ограничение продиктовано требованиями системы безопасности. Лимит можно увеличить, для этого обратитесь к своему менеджеру.

Вы можете быть самозанятым, если вы:
1. Работаете на себя.
2. Не нанимаете сотрудников.
3. Зарабатываете до 2,4 млн. ₽
4. Не занимаетесь перепродажей товаров, реализацией подакцизных товаров, работой по агентским договорам, добычей и реализацией полезных ископаемых.
5. Работаете в Москве, Петербурге или в одном из этих субъектов РФ: Московская, Ленинградская, Калужская, Волгоградская, Воронежская, Нижегородская, Новосибирская, Омская, Ростовская, Самарская, Сахалинская, Свердловская, Тюменская, Челябинская области, Ханты-Мансийский, Ненецкий и Ямало-Ненецкий автономные округа, республики Башкортостан и Татарстан, Красноярский и Пермския края.

Платёжная система на сайте для физических лиц предполагает выдачу чеков покупателям. Вам понадобится приложение «Мой налог» или его веб-версия. Добавьте новую продажу, укажите наименование товара или услуги и стоимость. Если покупатель — ИП или юрлицо, внесите ИНН клиента. После подтверждения операции данные уйдут в налоговую, а вы сможете передать чек покупателю на мобильный, по почте, с помощью QR-кода или в печатном виде.

Читайте так же:  налоговый период по земельному налогу

Формы и кнопки от ЮMoney

Формы и кнопки от ЮMoney позволяют физическим лицам принимать платежи на сайте без разработки. Создайте в конструкторе форму или кнопку за пару минут, скопируйте HTML и вставьте его на сайт.

Кнопка

Сумму платежа устанавливаете вы. Доступные способы оплаты: банковская карта, электронные кошельки, счёт мобильного телефона. Цвет и размер кнопки — на ваше усмотрение.

Форма

Отправитель указывает сумму платежа и может оплатить с банковской карты, электронного кошелька или счёта мобильного.

Кастомное решение

Решение для разработчиков с индивидуальной настройкой полей, кнопок и дизайна.

Прием платежей для физических лиц

В настоящее время всё большее количество клиентов предпочитают расплачиваться за товары и услуги банковской картой.

Банк УРАЛСИБ предлагает свои услуги по сбору в сети Банка платежей от физических лиц в адрес юридического лица.

Для кого предназначена услуга по сбору платежей? Для организаций, представляющих услуги физическим лицам и желающих повысить собираемость денежных средств за предоставляемые ими услуги (коммунальные услуги, связь, обучение, туризм и т.д.).

Сотрудничество с Банком по сбору платежей позволит юридическому лицу:

  • Увеличить собираемость платежей за счет безрискового расширения сети пунктов приема платежей.
  • Снизить накладные расходы на сбор платежей за счет автоматической обработки электронных реестров вместо ручной обработки квитанций.
  • Получать полную информацию о количестве и размере совершенных платежей в свой адрес в каждом конкретном пункте приема платежей, что гарантирует перечисление поставщику услуг денежных средств в полном объеме.

Для заключения договора по организации сбора платежей в пользу ЮЛ в сети Банка необходимо обратится в ближайший офис Банка. Договор о приеме переводов в оплату услуг будет подготовлен для Вашей организации и предоставлен сотрудником Банка по итогам обсуждения условий сотрудничества.

Как система быстрых платежей помогает экономить на комиссиях за переводы

Система быстрых платежей — сервис, который мгновенно переводит деньги из одного банка в другой по номеру телефона. СБП создан Центральным банком, работает круглосуточно и берёт низкую комиссию, поэтому россияне всё чаще используют эту систему для межбанковских переводов. По данным РБК, это единственный платёжный сервис, чей оборот за 2020 год вырос.

Читайте так же:  как оплатить квартплату через интернет

Центральный банк позиционирует СБП как удобный сервис для физических лиц, но им могут пользоваться и предприниматели. Рассказываем, как система быстрых платежей работает в бизнесе и помогает экономить на комиссии с платежей.

Если вы знаете, как работает сервис, переходите сразу к способам получения платежей. А если нет времени читать всю статью, можете прочитать короткое резюме — это займёт полминуты.

Как работает сервис

Система быстрых платежей — это переводы без реквизитов. Чтобы отправить деньги, клиент указывает только номер телефона, который получатель привязал к счёту. Если к одному номеру привязаны счета в разных банках, СБП позволяет выбрать нужный вариант перед переводом.

Физические лица и ИП могут отправлять и получать деньги через СБП. Юридические лица только принимают платежи: исходящие переводы для них недоступны.

Подключение

К системе быстрых платежей подключились почти все банки: от федеральных до местных. Чтобы перевести деньги, клиентам не нужно ничего настраивать. Полный перечень банков, работающих с СБП, размещён на сайте Национальной системы платёжных карт . Например, клиенты «Делобанка» и «СКБ-Банка» тоже могут получать и отправлять деньги по номеру телефона.

Некоторые банки скрывают возможность переводов через СБП, даже если давно к ней подключились. Так они зарабатывают на повышенных комиссиях за межбанковские переводы. Например, клиенты зелёного банка могут подключиться к системе только вручную через настройки мобильного приложения.

Комиссия

Физические лица бесплатно переводят до 100 тыс. рублей в месяц. Если превысить лимит, придётся заплатить небольшой процент. Размер комиссии устанавливают банки: как правило, он не превышает 1,5%.

Переводы на счета юридических лиц и ИП облагаются комиссией вне зависимости от суммы. Максимальный размер — 0,7%. Это требование Центрального банка РФ. Но минимального предела нет: банки устанавливают его сами. Например, в «Делобанке» предусмотрена пониженная комиссия 0,4% для продуктовых магазинов, аптек, страховых компаний и некоторых других организаций .

Читайте так же:  до скольки лет комендантский час в башкирии

Низкая комиссия — главное преимущество системы быстрых платежей. Она в 3-5 раз меньше, чем по эквайрингу. Это значит, что условный предприниматель с ежемесячным доходом в 150 тыс. рублей может экономить до 30 тыс. в год на комиссии, если будет принимать платежи от клиентов по СБП.

Лимиты

Ограничений по сумме поступлений через СБП нет. Зато Центробанк установил лимит по исходящим платежам — не больше 600 тыс. рублей в месяц. Но банки вправе снизить лимит. На рынке встречаются лимиты в 500, 400 и даже 200 тыс. рублей в месяц на исходящие платежи.

Как получить деньги

Предприниматели могут принимать платежи по СБП несколькими способами. Самый привычный — перевод через приложение, самый удобный — оплата по QR-коду. Рассмотрим каждый вариант.

Переводом через мобильный банк

Индивидуальные предприниматели — это почти физические лица, поэтому они могут принимать оплату по номеру телефона. Работает просто: клиент вводит номер телефона ИП в мобильном приложении своего банка, выбирает счёт списания и переводит деньги. Как только предприниматель получит деньги, он регистрирует продажу в онлайн-кассе и выдаёт чек.

ИП редко пользуются этим способом, потому что он требует больше действий от клиента: найти перевод по номеру телефона в приложении, ввести сумму и назначение платежа, выбрать банк. Из-за этого процесс оплаты может затягиваться.

Оплатой по QR-коду

QR-код заметно упрощает оплату: клиент сканирует код через камеру или банковское приложение и нажимает «Перевести». Никаких лишних действий. Почему так быстро? Дело в том, что QR-код содержит всю информацию о платеже, включая сумму и банк получателя.

Предприниматели формируют QR-код прямо в интернет-банке или мобильном приложении. Они заранее указывают реквизиты платежа, а затем печатают код или показывают на экране онлайн-кассы или смартфона. В коде можно указать цену за товар или услугу, а можно оставить поле пустым — всё зависит от формата бизнеса.

Читайте так же:  приватизация квартиры через мфц

Например, магазину с фиксированными ценами на товары лучше сформировать несколько QR-кодов под каждую позицию на витрине. Так покупатели будут оплачивать товары в два касания. Но антикафе с поминутной оплатой лучше оставить поле с суммой перевода пустым.

Формировать QR-коды можно прямо через онлайн-кассу. Для этого понадобится услуга куайринга. Мы уже рассказывали про неё в нашем журнале . Обязательно почитайте: возможно, этого решения давно не хватало вашему бизнесу. А если вы уже всё знаете и хотите попробовать куайринг в бою, можете посмотреть условия «Делобанка» — вдруг это то, что вы так долго искали.

Коротко о системе быстрых платежей

Система быстрых платежей — это переводы без реквизитов. Физические лица и ИП могут отправлять и получать деньги через СБП, юридические лица — только принимать.

Система быстрых платежей по умолчанию доступна для клиентов банков из перечня на сайте НСПК . Подключать ничего не нужно.

Предприниматели платят до 0,7% за приём платежей через СБП. Это в 3-5 раз меньше, чем комиссия по эквайрингу.

Лимитов на поступления через СБП нет. Но ЦБ установил ограничение по исходящим платежам — до 600 тыс. рублей.

Предприниматели могут получить деньги по СБП прямым переводом через мобильный банк или по QR-коду. Проще всего пользоваться вторым вариантом: клиенты смогут оплачивать товары в два касания.

прием платежей для физических лиц
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here